色尼姑导航 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

偷拍自慰                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                  (2024 年第 2 号)              基金握住东说念主：海富通基金握住有限公司              基金托管东说念主：宁波银行股份有限公司                   缺点指示   海富通瑞福债券型证券投资基金由海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投 资基金转型而来，海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金经 2016 年 6 月 年如期灵通债券型证券投资基金的基金合同于 2017 年 7 月 28 日矜重奏效。基金 类型为契约型、灵通式。自 2019 年 6 月 6 日起，《海富通瑞福债券型证券投资 基金基金合同》奏效，          《海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金基金合同》 同日起失效。本基金类型为契约型灵通式。   本招募说明书是对原《海富通瑞福债券型证券投资基金招募说明书》的更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金握住东说念主保证 本招募说明书的内容确凿、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册，但中 国证监会对海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金转型为本基金的变更 注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资 于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集远景等作出本质性判 断或者保证。   基金握住东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎用功的原则握住和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或 低于投资东说念主先前所支付的金额。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投成本基金的风险 包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券非凡的非系统性风险，基金握住东说念主在基金握住实施过程中产生的 积极握住风险，由于基金份额持有东说念主连气儿巨额赎回基金产生的流动性风险、由于                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 本基金持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派发的权证以及因投资 分离交游可转债而产生的权证所带来的风险、本基金非凡的风险等。本基金的投 资鸿沟包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律法例由非上市 中小企业接纳非公开口头刊行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风 险、流动性风险、市集风险等。    本基金为债券型基金，其预期风险及收益水平低于股票型基金、夹杂型基金， 高于货币市集基金。投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金 的招募说明书、基金合同、基金居品而已概要等信息表示文献，全面顽固本基金 的风险收益特征和居品特性，并充分探求自身的风险承受才调，感性判断市集， 严慎作念出投资决策。    基金的过往功绩并不预示其异日阐扬。基金握住东说念主所握住的其它基金的功绩 并不组成对本基金功绩阐扬的保证。投资有风险，投资东说念主在申购本基金时应弘扬 阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金居品而已概要等信息表示文献，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策。基金握住东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买 者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自行承担。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律 法例或监管机构另有端正的，从其端正。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，关联财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。                                                                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书               第一部分 前言   《海富通瑞福债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作握住办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售握住办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息表示握住办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开募 集灵通式证券投资基金流动性风险握住端正》（以下简称“《流动性风险握住规 定》”）相配他关联端正以及《海富通瑞福债券型证券投资基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐扬了海富通瑞福债券型证券投资基金的投资主义、策略、风 险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   基金握住东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性申报或者要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的而已肯求召募的。本基金握住东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行为本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同相配他关联 端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 密致查阅基金合同。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 如期灵通债券型证券投资基金转型而来 同的任何灵验立异和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验立异和补充 说明书》相配更新 司法解释、行政规章以相配他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议立异，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的立异 施的《证券投资基金销售握住办法》及颁布机关对其时时作念出的立异 日实施的《公开召募证券投资基金信息表示握住办法》及颁布机关对其时时作念出 的立异 施的《公开召募证券投资基金运作握住办法》及颁布机关对其时时作念出的立异                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 机关对其时时作念出的立异 员会 务的法律主体，包括基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及关联法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关联法律法例端正，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 的申购、赎回、调养、转托管及如期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金握住东说念主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 投资东说念主基金账户的建立和握住、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并复旧基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受海富通基金握住有限公司委用代为办理登记业务的机构 握住的基金份额余额相配变动情况的账户 构办理申购、赎回、调养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 日，原《海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金基金合同》自吞并日断绝 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 灵通日 是范例基金握住东说念主所握住的灵通式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同慑服 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 端正的条件，肯求将其持有基金握住东说念主握住的、某一基金的基金份额调养为基金 握住东说念主握住的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款口头，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资口头 加上基金调养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调养中转入 肯求份额总和后的余额)越过上一灵通日基金总份额的 10% 将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别竖立代码，分别诡计和公告基 金份额净值和基金份额累计净值 基金资产入网提销售服务费的基金份额 并不再收取申购用度的基金份额 基金份额持有东说念主服务的用度 行入款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 申购款相配他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 互联网网站（包括基金握住东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示 网站）等媒介 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公设备行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 额净值的口头，将基金调整投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到自制对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验绝交并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险握住用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不祥情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不祥情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 澳门极度行政区和台湾地区 概要》相配更新                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                        第三部分 基金握住东说念主 一、基金握住东说念主概况    称呼：海富通基金握住有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时期：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    接洽东说念主：吴晨莺    注册成本：3 亿元东说念主民币    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产握住 BE 控股公司 二、主要东说念主员情况 （一） 董事会成员      路颖女士，董事长。2000 年 7 月起接事于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司资产握住委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产握住有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金握住有限公司董事 长。      任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所详尽握住部副司理，华宝相信投资有限职责公司 研究发展中心总司理兼投资握住部总司理、华宝相信投资有限职责公司总裁助理 兼董事会布告，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理。华宝兴业基金握住有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产握住（香港）有限公司董事                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 长。2017 年 6 月加入海富通基金握住有限公司，现任海富通基金握住有限公司 董事、总司理。      吴淑琨先生，董事，握住学博士。历任南京大学副锻真金不怕火，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主客户 服务部副总主理、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司策略发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股份有限公 司董事，上海海通证券资产握住有限公司董事。      苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬握住 司理。 绩效握住部副司理、绩效握住部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金握住有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。      Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加 入法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项握住 职务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限 公司首席扩充官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席扩充官兼 APAC 区 总监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产握住公司（斯德哥尔摩） 集团首席扩充官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公 司握住部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、 中东、非洲地区业务及部分联合公司的监督握住。2020 年 6 月于今担任法巴资 产握住（巴黎）董事总司理职务，负责策略性参股及联合公司的监督握住。      何雅盈（HO， KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参加做事以来，分别在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资握住有限 公司（香港）、法国巴黎资产握住等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主银行 基金投资等关联业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责居品设备、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产握住亚洲有限公 司，历任亚太区居品策略负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲策略及联合企业 董事职务。兼任法巴外洋投资基金握住（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金握住有限公司董事。                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书      王鸿祥先生，孤苦董事，高等握住东说念主职工商握住硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总司帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司孤苦董事，杭州立昂微电子股份有限公司孤苦董事。无不良诚信记 录。      杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，孤苦董事，握住学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华设备金控（台湾）成本市集 司理，国际投资相信（台湾）扩充副总司理，好意思银相信（香港）副总司理，日本 野村资产握住（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总监，日本万通东说念主寿 投资总监及常务董事，中国祯祥保障集团资产握住公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产握住有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保障孤苦董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司孤苦董事。兼任香港大学客 席副锻真金不怕火，台湾大学财金系兼任锻真金不怕火，华裔银行有限公司孤苦董事，新岸（上海） 私募基金握住有限公司法定代表东说念主。无不良诚信记录。      刘正东先生，孤苦董事，法律硕士。历任上海市东说念主民稽查院铁路运载分院助 理稽查员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高等合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 2 月起任君合讼师事务所合伙东说念主。兼任国药控股股份有限公司孤苦非扩充董事、上 海国有成本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司孤苦董事，属于华信国际信息表示造孽行为的其他直 接职责东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督握住委员会安徽监管局劝诫， 并处 3 万元罚金。      陈静女士，孤苦董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华司帐师事务所（现普华永说念）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高等司帐官员、高等金融官员，中国证监会预备委高等 参谋人委员兼司帐部副主任，中国投资有限职责公司财务部副总监、董事总司理。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 中国保障资产握住业协会境外投资和对外灵通专科委员会极度委员。无不良诚信 记录。 （二）监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险限制总 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资款式副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后接事于成都机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金握住有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金握住有限公司， 历任基金司帐、高等注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。2015 年 7 月起任海富通基金握住有限公司基金运营总监。    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限职责公司投资银行部款式司理， 汇添富基金握住股份有限公司稽核监察部高等司理。2018 年 4 月加入海富通基 金握住有限公司，任看护稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 握住有限公司监事。 （三）其他高等握住东说念主员    岳冲先生，看护长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金握住有限公司副总司理、看护长。2020 年 8 月起任海富通基金握住 有限公司看护长。2020 年 8 月起兼任上海富诚海富通资产握住有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月接事于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副锻真金不怕火，宇宙社会保 障基金理事会法例及监管部风险限制处处长、投资部委用投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、法例及监管部副巡查员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金握住有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金握住有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产握住有限公司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究系数限公司化工 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产握住有限公司权益投资部投资经 理、助理总司理（主理做事）、副总司理（主理做事），申万菱信基金握住有限 公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金握住有限公司，现任海富通基金管 理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司司帐科长、上 海中土实业发展公司主管司帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月加入海富通基金握住有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金握住有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产握住有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金握住有限公司首席信息官。 （四） 本基金的基金司理    张靖爽女士，硕士，持有基金从业东说念主员经考据书。历任中银基金握住有限公 司研究员，交银施罗德基金握住有限公司投资司理、基金司理助理、研究员。现 任海富通基金握住有限公司债券基金部副总监（主理做事）。2016 年 7 月至 2017 年 10 月任海富通双利债券基金司理。2016 年 7 月至 2019 年 10 月兼任海富通一 年如期灵通债券基金司理。2016 年 11 月至 2019 年 11 月兼任海富通纯债债券基 金司理。2017 年 8 月起兼任海富通瑞福一年定开债券（现为海富通瑞福债券） 和海富通瑞祥一年定开债券基金司理。2018 年 2 月至 2021 年 2 月任海富通融丰 定开债券基金司理。2018 年 11 月至 2020 年 10 月任海富通鼎丰定开债券基金经 理。2019 年 5 月至 2022 年 12 月兼任海富通新内需夹杂基金司理。2019 年 10 月至 2021 年 4 月任海富通团聚纯债基金司理。2019 年 12 月起兼任海富通裕通                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 理。2020 年 5 月至 2021 年 7 月兼任海富通瑞弘 6 个月定开债券基金司理。2020 年 6 月起兼任海富通富泽夹杂基金司理。2021 年 7 月起兼任海富通富利三个月 持有夹杂基金司理。2022 年 8 月至 2024 年 8 月兼任海富通添鑫收益债券基金经 理。2024 年 3 月起兼任海富通瑞兴 3 个月定开债券基金司理。   方昆明先生，硕士。持有基金从业东说念主员经考据书。历任浙商银行投资司理、 民生银行投资高等司理、渤海银行上海分行金融市集一部总司理助理、营口银行 上海金融中心债券投资交游主管、北京肯特瑞基金销售有限公司居品握住和投资 总监、上海富诚海富通资产握住有限公司投资握住部总司理。2021 年 9 月加入 海富通基金握住有限公司。2021 年 10 月至 2023 年 11 月任海富通强化陈诉夹杂 基金司理。2022 年 2 月起兼任海富通集利债券、海富通弘丰定开债券基金司理。 年 1 月起兼任海富通瑞福债券、海富通裕通 30 个月定开债券基金司理。2023 年 海富通一年定开债券、海富通团聚纯债债券基金司理。2024 年 4 月起兼任海富 通融丰定开债券基金司理。   本基金历任基金司理为：陈轶平先生，任职时期为 2017 年 7 月至 2019 年 9 月。 （五） 投资决策委员会   本基金接纳投资决策委员会辅导下的团队式投资握住模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。谋划内容触及特定基金的，则 该基金司理出席会议。 （六） 上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金握住东说念主的职责                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 金份额的申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹划口头握住和运作基金财产； 证所握住的基金财产和基金握住东说念主的财产相互孤苦，对所握住的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正诡计并公告基金净值信息，详情基 金份额申购、赎回的价钱； 陈诉义务； 《基金合同》相配他关联端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东说念主闪现； 分派基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 而已 15 年以上；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 证投资东说念主大概按照《基金合同》端正的时期和口头，随时查阅到与基金关联的公 开而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件； 现和分派； 通知基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行为承担职责； 法律行为； 四、基金握住东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取灵验措施，防范下列行为的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其握住的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事关联的交游行为；   （7）轻率包袱，不按照端正履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违反端正用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无尽职责的投资；   （11）以基金资产向基金握住东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）用基金资产从事内幕交游、把握证券交游价钱相配他不正当的证券交 易行为；   （13）法律法例、中国证监会及基金合同讳饰的其他行为。 家关联法律、法例及行业范例，真诚信用、用功尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法筹划；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或其他基金关联机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的而已中进行乌有信息表示；   （5）拒却、烦闷、抑止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻率包袱、耗损权利，不按照端正履行职责；   （7）闪现在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从 事关联的交游行为；   （8）违反证券交游景观业务公法，利用对敲、倒仓等技巧把握市集价钱， 扰乱市集步骤；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息表示和告白中特地含有乌有、误导、欺骗因素；   （11）以不正当技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律法例讳饰的其他行为。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （1）依照关联法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取欠妥利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意精巧、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主 从事关联的交游行为。   （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交游。 五、基金握住东说念主的里面限制轨制   本基金握住东说念主的里面限制衔命以下原则：   （1）全面性原则：里面限制必须袒护公司的系数部门和岗亭，浸透各项业 务过程和业务设施，并浩荡适用于公司每一位职工；   （2）孤苦性原则：公司根据业务发展的需要缔造相对孤苦的机构、部门和 岗亭，并在关联部门建立防火墙；公司缔造孤苦的风险握住部和看护稽核部，保 持高度的孤苦性和泰斗性，分别履行风险握住和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面限制做事进行稽核和查验；   （3）审慎性原则：里面限制的中枢是灵验驻扎各式风险，任何轨制的建立 都要以驻扎风险、审慎筹划为起点；   （4）灵验性原则：公司里面握住轨制具有高度的泰斗性，是系数职工严格 慑服的行动指南。扩充里面限制轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有非常轨制 或违反规章的权力；   （5）实时性原则：里面限制轨制的建立应与当代科技的应用相联结，充分 利用电脑收集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）当令性原则：里面限制轨制的制订应具有前瞻性，而况必须跟着公司 筹划策略、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相联结的原则：建立完备里面限制方针体系，使里面限制 更具客不雅性和操作性；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （8）成本效益原则：公司运用科学化的筹划握住方法责问运作成本，提高 经济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制效率；   （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》相配配套法例、《证券投资基金握住公司里面限制 携带意见》等关联法律法例的端正，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性 原则，建立健全里面限制轨制。公司里面限制轨制由里面限制大纲、基本握住制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面限制大纲是对公司端正端正的内控原则的细化和伸开，是公 司各项基本握住轨制的撮要和统辖，里面限制大纲对内控主义、内控原则、限制 环境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本握住轨制包括风险握住轨制、合规握住轨制、稽核监察轨制、 投资握住轨制、基金司帐核算轨制、信息表示轨制、信息技巧握住轨制、公司财 务轨制、而已档案握住轨制、东说念主力资源握住轨制和迫切应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需预先报经公司董事会批准。   （3）部门业务规章是在公司基本握住轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭竖立、岗亭职责、业务经由和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 关联部门依据公司端正和基本握住轨制，并联结部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需预先报经总司理办公会谋划通过和总司理批准。   公司致力于于将国际资产握住行业熟悉的专科教学同中国资产握住行业的实 际情况相联结，建立既合乎国际范例又行之灵验的里面限制机制。   公司建立孤苦的里面限制体系，董事会层面缔造看护长，握住层缔造孤苦于 其他业务部门的看护稽核部和风险握住部，通过风险握住轨制、合规握住轨制和 稽核监察轨制三个层面构建孤苦、竣工、相互制约、关爱成本效益的里面监督体 系，对公司里面限制和风险握住轨制相配扩充情况进行持续的监督和反馈，保障 公司里面限制机制的严格落实。   风险握住轨制由董事会下设的审计及风险握住委员会制定风险握住政策，由 握住层的风险握住委员会负责实施，由风险握住部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的功课经由和风险握住措施，全面把抓风险点，将风险握住职责落                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 实到东说念主，收尾对风险的日常握住和过程中握住，驻扎、化解和限制公司所靠近的、 潜在的和也曾发生的各式风险。   合规握住轨制由看护稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个设施的正当合规性进行评估及查验，监督公司及职工慑服国度关联法律法例、 监管端正、公司对外承诺性文献和里面握住轨制的情况，识别、驻扎和实时根绝 公司里面握住及基金运作中的各式非法风险，淡薄并完善公司各项合规握住轨制， 以充分保重公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在看护长的辅导下严格实施，由看护稽核部协助和配合看护长 履行稽核监察职能，通过查验公司里面握住轨制、资讯管制、投资决策与扩充、 基金营销、公司财务与投资握住、基金司帐、信息表示、行政握住、电脑系统等 公司系数部门和做事设施，对公司自身筹划、资产握住和里面握住轨制等的正当 性、合规性、合感性和灵验性进行监督、评价、陈诉和建议，从而保护公司客户 和公司鼓励的正当权益。   基金握住东说念主确知建立里面限制系统、复旧其灵验性以及灵验扩充里面限制制 度是基金握住东说念主董事会及握住层的职责，董事会承担最终职责；基金握住东说念主极度 声明以上对于里面限制和风险握住的表示确凿、准确，并承诺根据市集的变化和 基金握住东说念主的发展接续完善风险握住和里面限制轨制。                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   注册日历：1997 年 04 月 10 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会，银监复200764 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整   存续期间：持续筹划   基金托管经验批文及文号：证监许可【2012】1432 号   托管部门接洽东说念主：王海燕   电话：0574-89103171   （二）主要东说念主员情况   放手 2024 年 9 月底，宁波银行资产托管部共有职工 136 东说念主， 系数职工领有 大学本科以上学历。   （三）基金托管业务筹划情况   算作中国大陆托管服务的先驱，宁波银行自 2012 年赢得证券投资基金资 产托管的经验以来，承袭“真诚信用、用功尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险 握住和里面限制体系、范例的握住模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严 格履行资产托管东说念主职责，为境表里繁密投资者、金融资产握住机构和企业客户提 供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托 管银行中丰富和熟悉的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、ＱＤＩＩ资 产、股权投资基金、证券公司荟萃资产握住规划、证券公司定向资产握住规划、 基金公司特定客户资产握住等门类王人全的托管居品体系，同期在国内率先开展绩 效评估、风险握住等升值服务，不错为万般客户提供个性化的托管服务。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   放手 2024 年 9 月底，宁波银行共托管 126 只证券投资基金，证券投资基金 托管限制 2547.58 亿元。   （四）基金托管东说念主的职责   基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资鸿沟、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘圭臬的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关联技 术系统，对基金推行投资是否合乎基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的 约定，对基金投资、融资比例进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督口头对基金握住东说念主基金投资讳饰行为和关联交游 进行监督。根据法律法例关联基金从事关联交游的端正，基金握住东说念主和基金托管 东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他要紧利弊关系的 公司名单及关联关联方刊行的证券名单。基金握住东说念主和基金托管东说念主有职责确保关 联交游名单真实凿性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金托管东说念主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金握住东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金握住东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供 合乎法律法例及行业圭臬的、经隆重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交游 敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算口头。基金握住东说念主应严格按照交 易敌手名单的鸿沟在银行间债券市集遴聘交游敌手。基金托管东说念主监督基金握住东说念主 是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。   （五）基金托管东说念主的里面限制轨制   强化里面握住，保障国度的金融方针政策及关联法律法例贯彻扩充，保证自 觉合规照章筹划，形成一个运作范例化、握住科学化、监限轨制化的内控体系， 保障业务平方运行，保重基金份额持有东说念主及基金托管东说念主的正当权益。   由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门组成。资产托管部 里面竖立专门审计内控部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的径直辅导下， 依照关联法律规章，对业务的运行孤苦诳骗稽核监察权利。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （1）正当性原则：必须合乎国度及监管部门的法律法例和各项轨制并连络 于托管业务筹划握住行为的恒久。   （2）竣工性原则：一切业务、握住行为的发生都必须有相应的范例法式和 监督制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作设施，袒护到基金 托管部系数的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则：托管业务筹划行为必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关联的规 章轨制。   （4）审慎性原则：必须收尾驻扎风险、审慎筹划，保证基金财产的安全与 竣工。   （5）灵验性原则：必须根据国度政策、法律及宁波银行筹划握住的发展变 化进行当令立异；必须保证轨制的全面落实扩充，不得有任何空间、时限及东说念主员 的例外。   （6）孤苦性原则：缔造专门履行基金托管东说念主职责的握住部门；径直的操作 东说念主员和限制东说念主员必须相对孤苦、顺应分开；基金托管部里面竖立孤苦的负责审计 内控部门专责内限轨制的查验。   （六）基金托管东说念主对基金握住东说念主运作基金进行监督的方法和法式   依照《基金法》相配配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用 “基金投资监督系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同端正，对 基金握住东说念主运作基金的投资比例、投资鸿沟、投资组合等情况进行监督，并如期 编写基金投资运作监督陈诉，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的 基金计帐和核算服务设施中，对基金握住东说念主发送的投资指示、基金握住东说念主对各基 金用度的提取与开支情况进行查验监督。   （1）每做事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限制方针 进行例行监控，发现投资比例超标等特殊情况，向基金握住东说念主发出版面通知，与 基金握住东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金握住东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资鸿沟、投资对象 及交游敌手等内容进行正当合规性监督。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督陈诉，对各 基金投资运作的正当合规性、投资孤苦性和作风显耀性等方面进行评价，报送中 国证监会。   （4）通过技巧或非技巧技巧发现基金涉嫌非法交游，电话或书面要求基金 握住东说念主进行解释或举证，并实时陈诉中国证监会。                                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                       第五部分 关联服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构    （1）海富通基金握住有限公司直销中心    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    宇宙息争客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    接洽东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金握住有限公司网上直销交游平台    网上交游网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    迁移端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二） 其他销售机构    （1）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客户服务电话：95574    接洽东说念主：陈佳瑜    网址：www.nbcb.com.cn                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）祯祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号，中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座   法定代表东说念主：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   接洽东说念主：赵杨   网址：bank.pingan.com   （3）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   客户服务电话：95561   接洽东说念主：蔡宣铭   网址：www.cib.com.cn   （4）招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客户服务电话：95555   接洽东说念主：周嘉谊   网址：www.cmbchina.com   （5）招商银行股份有限公司（招赢通）   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客户服务电话：95555   接洽东说念主：陈芊   网址：www.cmbchina.com   （6）中国东说念主寿保障股份有限公司                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：蔡希良 客户服务电话：95519 接洽东说念主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客户服务电话：95558 接洽东说念主：王晓琳 网址：www.citicbank.com （8）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 接洽东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （9）爱建证券有限职责公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1600 号 32 楼 法定代表东说念主：祝健 客户服务电话：956021 接洽东说念主：庄传勇 网址：www.ajzq.com （10）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表东说念主：金才玖 客户服务电话：95579 接洽东说念主：奚博宇 网址：www.cjsc.com.cn （11）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 栋 22 层 法定代表东说念主：武晓春 客户服务电话：4008888128 接洽东说念主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn （12）东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 接洽东说念主：付佳 网址：www.18.cn （13）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主：金文忠 客户服务电话：95503 接洽东说念主：龚玉君 网址：www.dfzq.com.cn （14）方正证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 办公地址：北京市向阳区向阳门南大街 10 号兆泰国际中心 A 座 16-19 层 法定代表东说念主：施华 客户服务电话：95571                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 接洽东说念主：司琪 网址：www.foundersc.com （15）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城升空一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东说念主：林传辉 客户服务电话：95575 接洽东说念主：黄岚 网址：www.gf.com.cn （16）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 接洽东说念主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 接洽东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （18）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华通盘 125 号国信金融大厦 法定代表东说念主：张纳沙 客户服务电话：95536 接洽东说念主：杨谦恒 网址：www.guosen.com.cn                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    （19）国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    法定代表东说念主：沈和付    客户服务电话：95578    接洽东说念主：仝凡    网址：www.gyzq.com.cn    （20）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层 04 单元，第 12 层    办公地址：上海市浦东新区解放贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层，第 11 层 02-04 单元，第 12 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    接洽东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （21）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东说念主：刘加海    客户服务电话：4008209898    接洽东说念主：刘闻川    网址：www.cnhbstock.com    （22）华创证券有限职责公司    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    法定代表东说念主：陶永泽    客户服务电话：95513    接洽东说念主：程剑心    网址：www.hczq.com                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书     （23）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：南京市江东中路 228 号     法定代表东说念主：张伟     客户服务电话：95597     接洽东说念主：何欢萍     网址：www.htsc.com.cn     （24）华西证券股份有限公司     注册地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号     法定代表东说念主：杨炯洋     客户服务电话：95584     接洽东说念主：赵静静     网址：www.hx168.com.cn     （25）麦高证券有限职责公司     注册地址：沈阳市沈河区扰乱路 49 号（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表东说念主：宋成     客户服务电话：4006183355     接洽东说念主：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （26）民生证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号     法定代表东说念主：顾伟     客户服务电话：95376     接洽东说念主：曹宇鑫     网址：www.mszq.com     （27）南京证券股份有限公司                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客户服务电话：95386     接洽东说念主：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （28）祯祥证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客户服务电话：95511-8     接洽东说念主：周驰     网址：stock.pingan.com     （29）山西证券股份有限公司     注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼     办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼     法定代表东说念主：王怡里     客户服务电话：95573     接洽东说念主：张晓波     网址：www.i618.com.cn     （30）上海证券有限职责公司     注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼     办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼     法定代表东说念主：李海超     客户服务电话：4008918918     接洽东说念主：邵珍珍     网址：www.shzq.com     （31）太平洋证券股份有限公司                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 法定代表东说念主：李长伟 客户服务电话：95397 接洽东说念主：王婧 网址：www.tpyzq.com （32）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金头陀路 32 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表东说念主：姜栋林 客户服务电话：95355 接洽东说念主：宋涧乔、张一丹 网址：www.swsc.com.cn （33）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 接洽东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com （34）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 客户服务电话：95562 接洽东说念主：谢高得 网址：www.xyzq.com.cn （35）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华通盘 111 号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华通盘 111 号                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    法定代表东说念主：霍达    客户服务电话：95565    接洽东说念主：业清扬    网址：www.cmschina.com    （36）中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：95532    接洽东说念主：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （37）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    接洽东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （38）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    接洽东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （39）中信证券（山东）有限职责公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东说念主：肖海峰   客户服务电话：95548   接洽东说念主：刘晓明   网址：sd.citics.com   （40）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   客户服务电话：95548   接洽东说念主：王一通   网址：www.cs.ecitic.com   （41）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   接洽东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （42）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表东说念主：梁蓉   客户服务电话：010-66154828   接洽东说念主：刘晓   网址：www.5irich.com   （43）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢   办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表东说念主：张旭阳 客户服务电话：95055 接洽东说念主：宋刚 网址：www.duxiaoman.com （44）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表东说念主：王伟刚 客户服务电话：400-619-9059 接洽东说念主：宋子琪 网址：www.hcjijin.com （45）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客户服务电话：400-159-9288 （新） 接洽东说念主：袁园 网址：www.danjuanapp.com （46）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东说念主：樊怀东 客户服务电话：4000-899-100 接洽东说念主：于秀 网址：www.yibaijin.com （47）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：广州市河汉区珠西路 15 号珠江城大厦 42 楼 法定代表东说念主：王建华 客户服务电话：400-080-3388                                     海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    接洽东说念主：史若芬    网址：http://www.puyiwm.com/    （48）济安资产（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号资产中心 A 座 46 层    法定代表东说念主：杨健    客户服务电话：010-65309516    接洽东说念主：李海燕    网址：http://www.jianfortune.com/（新地址）    （49）嘉实资产握住有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    接洽东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （50）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧设备区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    接洽东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室    办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大路 3588 号恒生大厦 12 楼    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：4000-766-123    接洽东说念主：黄睿剀                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 网址：蚂蚁资产 APP （52）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命东说念主寿大厦 32 楼 法定代表东说念主：贲慧琴 客户服务电话：(021)5020 6003 接洽东说念主：贲慧琴 网址：www.msftec.com （53）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚资产中心 A 栋 3 层 法定代表东说念主：吴卫国 客户服务电话：400－821－5399 接洽东说念主：黄欣文/吕本泉 网址：www.noah-fund.com （54）上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表东说念主：张跃伟 客户服务电话：400-820-2899 接洽东说念主：孙娅雯 网址：www.erichfund.com （55）上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 楼 法定代表东说念主：张俊 客户服务电话：021-20292031 接洽东说念主：张蜓 网址：www.wg.com.cn （56）上海好买基金销售有限公司                                  海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    接洽东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （57）上海中原资产投资握住有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    法定代表东说念主：李一梅    客户服务电话：400-817-5666    接洽东说念主：穆文燕    网址：www.amcfortune.com    （58）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    接洽东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （59）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    接洽东说念主：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （60）上海联泰基金销售有限公司                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表东说念主：燕斌 客户服务电话：400-118-1188 接洽东说念主：陈东 网址：www.66liantai.com （61）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼 法定代表东说念主：其实 客户服务电话：400-1818-188 接洽东说念主：王超 网址：www.1234567.com.cn （62）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：杭州华星路 96 号互联网金融大厦 19 楼 办公地址：上海陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 5 楼 法定代表东说念主：冷飞 客户服务电话：400-711-8718 接洽东说念主：毛善波 网址：挖玉帛 APP （63）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表东说念主：王廷富 客户服务电话：400-799-1888 接洽东说念主：朱迪 网址：www.520fund.com.cn （64）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中通盘腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中通盘腾讯大厦                                海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  法定代表东说念主：刘明军  客户服务电话：4000-890-555  接洽东说念主：郑骏锋  网址：www.tenganxinxi.com  （65）浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室  办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼  法定代表东说念主：凌顺平  客户服务电话：952555  接洽东说念主：费超超  网址：www.5ifund.com  （66）中证金牛（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  办公地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  法定代表东说念主：吴志坚  客户服务电话：4008-909-998  接洽东说念主：焦金岩  网址：www.jnlc.com  （67）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  法定代表东说念主：肖雯  客户服务电话：020-89629066  接洽东说念主：高皓辉  网址：www.yingmi.cn  （68）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港配合区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务布告有限公司）  办公地址：深圳市前海深港配合区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务布告有限公司）                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  法定代表东说念主：TAN YIK KUAN  客户服务电话：400-684-0500  接洽东说念主：叶健  网址：www.ifastps.com.cn  基金握住东说念主不错根据需要，加多其他合乎要求的机构销售本基金，并按摄影 关端正在基金握住东说念主网站公示。 二、登记机构  称呼：中国证券登记结算有限职责公司  住所：北京市西城区太平桥大街 17 号  注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东说念主：于文强  电话：010-50938782  传真：010-50938907  接洽东说念主：赵亦清 三、出具法律意见书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  接洽东说念主：陈颖华  承办讼师：朝晨、陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 扩充事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：王国蓓、倪益 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 接洽东说念主：倪益                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                  第六部分 基金的历史沿革    海富通瑞福债券型证券投资基金由海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投 资基金转型而成。    海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金经中国证监会证监许可 20161293 号文准予注册，于 2017 年 4 月 25 日至 2017 年 7 月 24 日历间公设备 售。经中国证监会书面阐明，《海富通瑞福一年如期灵通债券型证券投资基金基 金合同》于 2017 年 7 月 28 日奏效，基金握住东说念主为海富通基金握住有限公司，基 金托管东说念主为宁波银行股份有限公司。 型证券投资基金基金份额持有东说念主大会以通信口头召开，大会表决通过了海富通瑞 福一年如期灵通债券型证券投资基金的转型议案，内容包括海富通瑞福一年如期 灵通债券型证券投资基金变更运作口头独立异基金合同等，并同意将海富通瑞福 一年如期灵通债券型证券投资基金改名为“海富通瑞福债券型证券投资基金”， 上述基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起奏效。自 2019 年 6 月 6 日起， 《海富通瑞福债券型证券投资基金基金合同》奏效，《海富通瑞福一年如期灵通 债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书               第七部分 基金的存续 一、基金份额的变更登记   基金合同奏效后，本基金登记机构将进行本基金份额的改名以及必要信息的 变更。 二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金握住东说念主应当在如期陈诉中给以 表示。连气儿 60 个做事日出现前述情形的，基金握住东说念主应当向中国证监会陈诉并 淡薄惩办决策，如调养运作口头、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开 基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金握住东说念主 在招募说明书或其他关联公告中列明。基金握住东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金握住东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业景观或按销售机构提供的其他口头办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的灵通日及灵通时期   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平方交游日的交游时期，但基金握住东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货交游市集、证券、期货交游所交游 时期变更或其他特殊情况，基金握住东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的关联端正在指定媒介上公告。   本基金已于 2019 年 6 月 6 日起灵通日常申购、赎回业务，自 2022 年 11 月   基金握住东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期淡薄申购、赎回或调养 肯求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行诡计；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 措施赎回。 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   基金握住东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金握住东说念主 必须在新公法开动实施前依照《信息表示办法》的关联端正在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构端正的法式，在灵通日的具体业务办理时期内淡薄 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金握住东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。遇证券交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金握住东说念主及基金托管东说念主所能限制的因素影响业务处理流 程时，则赎回款顺延至上述情形排斥后的下一个做事日划往投资东说念主银行账户。在 发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   基金握住东说念主应以交游时期收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日算作申购 或赎回肯求日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行阐明。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构端正的其他口头查询肯求的阐明情况。若申购不告捷，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销售 机构照实摄取到申购、赎回肯求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。 对于肯求的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诳骗正当权利。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 五、申购与赎回的数额限制 金 D 类基金份额单笔申购的最低金额为 500 万元，销售机构在此最低金额基础 之上另有约定的，从其约定。   直销中心单个账户初次申购的最低金额为东说念主民币 50，000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10，000 元（含申购费）。基金握住东说念主可根据 市集情况，调整本基金申购的最低金额。 额；基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不及 数不得达到或越过基金份额总和的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或越过 50%的除外)。 基金握住东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金握住东说念主基于投资运作与风险限制的需要，可采选上述措施对基金限制给以控 制。具体请见基金握住东说念主关联公告。 持有东说念主因赎回、调养等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 购的金额和赎回的份额的数目限制，基金握住东说念主必须在调整前依照《信息表示办 法》的关联端正在指定媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度 购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的市集 推广、销售、登记等各项用度。                                  海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  单次申购的推行阐明金额详情每次申购所适用的费率并分别诡计。     本基金 A 类基金份额的申购费率如下：            申购金额（M）                  申购费率              M≥500 万元            按笔收取，1000 元/笔             M＜100 万元                 0.40%  回基金份额时收取。本基金 D 类基金份额与 A 类、C 类基金份额接纳不同的赎  回费率结构。宝石续持有期少于 30 日的投资东说念主，将赎回费全额计入基金财产。     赎回费率随赎回基金份额持有期限的加多而递减，具体费率如下：                                    赎回费率   份额持有期                   A 类基金份额          C 类基金份额       D 类基金份额     以下  应于新的费率或收费口头实施日前依照《信息表示办法》的关联端正在指定媒介  上公告。  无本质性不利影响的前提下，基金握住东说念主不错根据市集情况制定基金促销规划，  针对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关联监  管部门要求履行必要手续后，基金握住东说念主不错顺应调低申购费率和赎回费率。  制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例衔命关联法律法例以及  监管部门、自律公法的端正。  七、申购份额与赎回金额的诡计                                     海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （1）A 类基金份额   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申 购的推行阐明金额详情每次申购所适用的费率并分别诡计，诡计公式如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额-申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值   申购费以四舍五入口头保留到少量点后两位，以四舍五入口头保留到少量点 后两位，由此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。   举例，某投资者投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 可得到的申购份额为：   申购用度=5，000×0.40%/(1+0.40%)=19.92 元   净申购金额=5，000-19.92=4，980.08 元   申购份额=4，980.08/1.1280=4，414.96 份   即：投资者投资 5，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.1280 元，则投资者可赢得 4，414.96 份 A 类基金份额。   （2）C 类、D 类基金份额   申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值   申购份额以四舍五入口头保留到少量点后两位，由此舛误产生的收益或损失 由基金财产承担。   举例，某投资者投资 5，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份的基金份额净值是 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=5，000/1.1280=4，432.62 份   即：投资者投资 5，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金 份的基金份额净值是 1.1280 元，则投资者可赢得 4，432.62 份 C 类基金份额。   投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回用度。诡计公式如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值                                    海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    赎回费＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值×赎回费率    净赎回金额＝赎回金额－赎回费    赎回费、赎回金额以四舍五入口头保留少量点后两位，由此舛误产生的收益 或损失由基金财产承担。    举例：某基金份额持有东说念主理有本基金 10，000 份 A 类基金份额 10 天后（未满 元，则可得到的净赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.1480=11，480.00 元    赎回用度=11，480×0.1%=11.48 元    净赎回金额=11，480.00-11.48=11，468.52 元    即：某基金份额持有东说念主理有 10，000 份 A 类基金份额 10 天后(未满 30 天)赎 回，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为    T 日的万般基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，不错顺应延长诡计或公告。诡计公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份 额的余额数目    本基金万般份额净值的诡计，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五 入，由此产生的的收益或损失由基金财产承担。 八、申购与赎回的登记 捣毁。 益并办理登记手续。 益并办理相应的登记手续。 并最迟于调整实施前依照《信息表示办法》的关联端正在指定媒介上公告。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金握住东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相规避 50%麇集度的情形时。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不祥情味时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金握住东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金握住东说念主决定 暂停接受投资东说念主的申购肯求时，基金握住东说念主应当根据关联端正在指定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项 将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金握住东说念主应实时规复申购业务的 办理。 十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金握住东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项：                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 握住东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求。 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不祥情味时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金握住东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金握住东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 握住东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金握住东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关联要求处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分给以捣毁。在暂停赎回的情况排斥时，基金握住东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。 十一、多数赎回的情形及处理口头   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 调养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调养中转入肯求份额 总和后的余额)越过前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金握住东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金握住东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回肯求时， 按平方赎回法式扩充。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）部分缓期赎回：当基金握住东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有艰难或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金握住东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被捣毁。缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回，在出现单个基金份额持有东说念主越过上一灵通日 基金总份额 30%的赎回肯求（以下简称“大额赎回肯求东说念主”）情形下，基金握住 东说念主不错缓期办理。基金握住东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 回肯求：若小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日给以全部阐明，则基金握住东说念主在仍 可接受赎回肯求的鸿沟内对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求按比例阐明，对大额赎回 肯求东说念主未予阐明的赎回肯求缓期办理；若小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日未予 全部阐明，则基金握住东说念主在可接受赎回肯求的鸿沟内对小额赎回肯求东说念主的赎回申 请按比例阐明，对未阐明的赎回肯求（含小额赎回肯求东说念主的其余赎回肯求与大额 赎回肯求东说念主的全部赎回肯求）缓期办理。缓期办理的赎回肯求适用本条文定的延 期赎回或取消赎回的公法，遴聘缓期赎回的，当日未获处理的赎回肯求将自动转 入下一个做事日络续赎回，直到全部赎回为止。缓期的赎回肯求与下一日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额， 依此类推。同期，基金握住东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金握住 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得越过 20 个做事日，并应当在指定媒介上进行公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金握住东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他口头在 3 个交游日内通知基金份额持有东说念主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 媒介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的万般基金份额净值。 间，依照《信息表示办法》的关联端正，最迟于再行灵通日在指定媒介上刊登重 新灵通申购或赎回的公告；基金握住东说念主也不错根据推行情况在暂停公告中明确重 新灵通申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行灵通的公告。 十三、基金调养   基金握住东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金握住东说念主握住的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费， 关联公法由基金握住东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的端正制定并公告，并 提前通知基金托管东说念主与关联机构。 十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金握住东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的交游景观或者交游口头进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金握住东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金握住东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。 十五、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非交游过户。岂论                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   继承，是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；   捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会 或社会团体；   司法强制扩充，是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。   办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关联而已，对于合乎条件 的非交游过户肯求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收 费。 十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。 十七、如期定额投资规划   基金握住东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体公法由基金握住东说念主另 行端正。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金握住东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所端正的如期定 额投资规划最低申购金额。 十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律法例另有端正的除外。   如关联法律法例允许基金握住东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金握住东说念主将制定和实施相应的业务公法。                      海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的端正或关联公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书              第九部分 基金的投资 一、投资主义   本基金在严格限制风险和追求基金资产耐久巩固的基础上，通过积极主动的 握住，力图获取非常功绩比较基准的投资收益。 二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有深重流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 国债、央行单据、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、所在政府债、中小企业私募债券、资产维持证券、可调养债券(含 分离交游可转债)、可交换债券、债券回购、货币市集用具、同行存单、银行存 款(包括契约入款、如期入款、通知入款和其他银行入款)，国债期货以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会关联端正）。   本基金不径直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形成的股票、 因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交游可转债而产生的权证等。因上述 原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可交游之日起的 10 个交游日内卖出。   法律法例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金握住东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资鸿沟，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地调 整投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。 本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，持有现金或 者到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应调整。 三、投资策略                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%。在此 拘谨下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市 场行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动 态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的具体构造和调整上，本基金详尽运用久期调整、收益率弧线策 略、类属配置等组合握住技巧进行日常握住。   （1）久期握住策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，详情组 合的合座久期，灵验限制基金资产风险。当预见利率高潮时，顺应裁汰投资组合 的主义久期，预见利率水平责问时，顺应延长投资组合的主义久期。   （2）收益率弧线策略是指在详情组合久期以后，根据收益率弧线的形态特 征进行利率期限结构握住，详情组合期限结构的散布口头，合理配置不同期限品 种的配置比例。通过合理期限安排，在耐久、中期和短期债券间进行动态调整， 在保持组合一定流动性的同期，不错从长、中、短期债券的价钱变化中赚钱。   （3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在详情组合 久期和期限结构散布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确 定各子类资产的配置权重，即详情债券、入款、回购以及现金等资产的比例。类 属配置主要根据各部分的相对投资价值详情，增持相对低估、价钱将高潮的类属， 减持相对高估、价钱将下降的类属，借以取得较高的总陈诉。   信用债券收益率不错看法为与其具有一样期限的无风险基准收益率加上反 映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对 应的信用利差弧线；二是该信用债券本人的信用变化的影响，因此本基金分别采 用基于信用利差弧线变化策略和基于本人信用变化的策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，因此本 基金一方面通过分析经济周期及关联市集的变化，判断信用利差弧线的变化，另 一方面将分析债券市集的市集容量、市集阵势预期、流动性等因素对信用利差曲 线的影响，详尽各式因素详情信用债券总的投资比例及分行业投资比例。   （2）基于信用债信用变化策略                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风险及 表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相联结，着力分析信用 债券的推行信用风险，并寻求填塞的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度， 分析刊行东说念主的资产欠债景象、盈利才调、现金流、筹划巩固性等关节因素，进而 预见信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   与传统的信用债比较，中小企业私募债券由于以非公开口头刊行和转让，普 遍具有高风险和高收益的显耀特性。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分 析个券的推行信用风险，并寻求填塞的收益补偿，加多基金收益。本基金握住东说念主 将对个券信用天资进行详备的分析，从动态的角度分析刊行东说念主的企业性质、所处 行业、资产欠债景象、盈利才调、现金流、筹划巩固性等关节因素，进而预见信 用水平的变化趋势，决定投资策略。在流动性风险限制，本基金会将要点放在一 级市集，并根据中小企业私募债券合座的流动特性况来调整持仓限制，严格驻扎 流动性风险。   对于资产维持证券，本基金将详尽探求市集利率、刊行要求、维持资产的构 成和质地等因素，研究资产维持证券的收益和风险匹配情况，在严格限制风险的 基础上遴聘投资对象，追求巩固收益。   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用回购等口头融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作口头。本基金将对回购利 率与债券收益率、入款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而详情 是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金握住东说念主将严格限制信用风险及流 动性风险。   由于可调养债券兼具债性和股性，本基金将防范对可调养债券对应的基础股 票进行分析与研究。对于可调养债券的投资将主要从三个方面的分析：数目为主 的价值分析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，尽力遴聘债券价值 有一定撑持、安全性和流动性较好，而况刊行东说念主成长性深重的品种进行投资。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险。祖国债期货空头 的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金握住东说念主通过动态握住国债期 货合约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。 四、投资决策依据和法式   （1）投资决策须合乎关联法律、法例和基金合同的端正；   （2）投资决策是根据本基金居品的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自 孤苦完成相应的研究陈诉，为投资策略提供依据。   本基金接纳投资决策委员会辅导下的团队式投资握住模式。投资决策委员会 如期或不如期就投资握住业务的要紧问题进行谋划。基金司理、分析师、交游员 在投资握住过程中既密切配合，又职责明确，在各自职责内按照业务法式孤苦工 作并合理地相互制衡。具体的决策经由如下：   （1）投资决策委员会依据国度关联基金投资方面的法律和行业握住法例， 决定公司针对市集环境要紧变化所采选的对策；决定投资决策法式和风险限制系 统及作念出必要的调整；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责东说念主在公司关联规章轨制授权鸿沟内，对要紧投资进行审 查批准；而况根据基金合同的关联端正，在组合功绩比较基准的基础上，制定各 组联合产和行业配置的偏差度方针。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，淡薄宏不雅策略意见、债券配置策略及行业配置意见。   （4）如期不如期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师意见的基 础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是携带各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所详情的资产/行业 配置策略以及偏差度方针，在充分听取策略分析师宏不雅配置意见、股票分析师行 业配置意见及固定收益分析师的债券配置意见的基础上，进行投资组合的资产及                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 行业配置；之后，在债券分析师设定的债券池内，根据所握住组合的风险收益特 征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达交游指示到交游室进行交游。   （7）风险握住部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与限制。   （8）完成里面基金功绩评估，并完成关联评价陈诉。   投资决策委员会有权根据市集变化和推行情况的需要，对上述投资握住法式 作念出调整。 五、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金握住东说念主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款端正的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的万般资产维持证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产维持证券的比例，不得越过 该资产维持证券限制的 10%；   （8）本基金握住东说念主握住的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的万般资产维持 证券，不得越过其万般资产维持证券悉数限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资圭臬，应在评 级陈诉密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （11）本基金参与国债期货交游，需慑服下列投资比例限制： 资产净值的 15%； 持有的债券总市值的 30%；本基金握住东说念主将按照中国金融期货交游所要求的内容、 口头与收尾向交游所陈诉所交游和持有的卖出洋债期货合约情况、交游目的及对 应的证券资产情况等； 不得越过上一交游日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，悉数（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得越过本基金资产净值 的 10%；   （13）本基金持有的全部权证，其市值不得越过基金资产净值的 3%；   （14）本基金握住东说念主握住的全部基金持有的吞并权证，不得越过该权证的   （15）本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （16）本基金握住东说念主握住的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通 期的如期灵通基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金握住东说念主握住的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；统统按照关联指数的组成 比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得越过本基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金握住东说念主之 外的因素致使基金不合乎该比例限制的，基金握住东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保持一致；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（17）、（18）情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金握住东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述端正投资比例的，基金握住东说念主应当在 10 个交游日内进行调整。但中国证 监会端正的特殊情形除外，法律法例另有端正的，从其端正。   基金握住东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的端正 为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金握住东说念主在履行 顺应法式后，则本基金投资不再受关联限制。   为保重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金握住东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、把握证券交游价钱相配他不正当的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正讳饰的其他行为。   基金握住东说念主运用基金财产买卖基金握住东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、推行 限制东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，衔命基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱扩充。关联交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 法例给以表示。要紧关联交游应提交基金握住东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金握住东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述讳饰性端正，本基金握住东说念主在 履行顺应法式后可不受上述端正的限制或以变更后的端正为准。 六、功绩比较基准   本基金功绩比较基准为：中债详尽全价(总值)指数收益率。   中债详尽全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数 旨在详尽反应债券全市集合座价钱和投资陈诉情况。该指数涵盖了银行间市集和 交游所市集，成份券种包括除资产维持证券和部分在交游所刊行上市的债券之外 的其他系数债券，具有普通的市集代表性。根据本基金的投资鸿沟和投资比例， 选用上述功绩比较基准大概客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集浩荡接受的功绩 比较基准推出，或者是市集上出现愈加适应用于本基金的功绩基准时，本基金管 理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致报中国证监会备案后变更功绩比较基准并实时 公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。 七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平低于股票型基金、夹杂型 基金，高于货币市集基金。 八、基金握住东说念主代表基金诳骗鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。                             海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并斟酌司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正。 十、投资组合陈诉      基金握住东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载而已不存在乌有记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容真实凿性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。      基金托管东说念主宁波银行股份有限公司根据基金合同端正，于 2024 年 12 月 20 日复核了本陈诉中的财务方针、净值阐扬和投资组合陈诉等内容，保证复核内容 不存在乌有记录、误导性申报或者要紧遗漏。      本投资组合陈诉所载数据放手 2024 年 9 月 30 日，开始于《海富通瑞福债券 型证券投资基金 2024 年第 3 季度陈诉》。                                                   占基金总资产的 序号             款式             金额(元)                                                    比例(%)       其中：股票                                   -            -       其中：债券                    5，326，879，816.86        99.42       资产维持证券                                  -            -                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书       其中：买断式回购的买入返售金                                                -                -       融资产      本基金本陈诉期末未持有股票。 本基金本陈诉期末未持有港股通股票。      本基金本陈诉期末未持有股票。                                                    占基金资产净 序号           债券品种             公允价值(元)                                                    值比例(％)       其中：政策性金融债                   768，801，505.70       18.06                                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                                                                       占基金资产净 序号      债券代码           债券称呼            数目（张）       公允价值(元)                                                                       值比例（％）      本基金本陈诉期末未持有资产维持证券。      本基金本陈诉期末未持有贵金属。       本基金本陈诉期末未持有权证。      本基金本陈诉期末未持有股指期货。       根据本基金合同，本基金不参与股指期货交游。       本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险。祖国债期货空头的合约价值 主要与债券组合的多头价值相对应。基金握住东说念主通过动态握住国债期货合约数目，以萃取相 应债券组合的逾额收益。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  本基金本陈诉期末未持有国债期货。   陈诉期内，本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险，合乎既定投资政 策及投资主义。 内曾受到中国东说念主民银行的处罚。 本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法式合乎关联法律法例、基金合同及公司轨制的规 定。除上述主体外，基金握住东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管 部门立案拜谒，或在本陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  序号           称呼                金额(元)   本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可调养债券。 本基金本陈诉期末未持有股票。                                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                            第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。     基金握住东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎用功的原则握住和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、本基金净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：                                     功绩比较          功绩比较基                   净值增      净值增长率      阶段                             基准收益          准收益率标    ①-③      ②-④                   长率①      圭臬差②                                           率③       准差④ 转型日）              3.21%     0.03%        1.20%     0.04%   2.01%    -0.01% -2019.12.31 转型日）              22.59%    0.05%        8.77%     0.06%   13.82%   -0.01% -2024.09.30                            净值增长     功绩比较          功绩比较基                   净值增      阶段                    率圭臬差     基准收益          准收益率标    ①-③      ②-④                   长率①                              ②           率③        准差④                   -1.56%    0.08%        -0.87%    0.09%   -0.69%   -0.01%    份额日）                                              海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   -2022.12.31    份额日）              5.46%     0.05%        3.89%      0.06%      1.57%   -0.01%   -2024.09.30                                                     功绩比较基                 净值增长率        净值增长率     功绩比较基    阶段                                               准收益率标      ①－③        ②－④                    ①         圭臬差②      准收益率③                                                     准差④                   -0.71%      0.11%     -0.53%       0.13%     -0.18%     -0.02% 二、自基金转型以来基金份额累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走 势对比图     （2019 年 6 月 6 日至 2024 年 9 月 30 日）     （2022 年 11 月 3 日至 2024 年 9 月 30 日）                               海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  注：本基金于 2019 年 6 月 6 日进行了转型。按照本基金合同端正，本基金建仓期为自基金合同奏效起 六个月。建仓期收尾时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分（二）投资鸿沟、（四）投资限 制中端正的各项比例。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以相配他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金握住东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相配他基金财产账 户相孤苦。 四、基金财产的复旧和刑事职责   本基金财产孤苦于基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主复旧。基金握住东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金握住东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章捣毁或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金握住东说念主握住运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金握住东说念主握住运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书           第十二部分 基金资产的估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交游景观的交游日以及国度法律法例 端正需要对外表示基金净值的非交游日。 二、估值对象   基金所领有的股票、权证、债券、国债期货合约、资产维持证券和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则   基金握住东说念主在详情关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联端正。   （一）对存在活跃市集且大概获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近交游日的报价详情公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交游日的报价不可确凿反应公允价值的，应酬劳价进行调整，详情公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中探求不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征探求。此外，基金握住东说念主不应试虑因其巨额持有关联资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用而况有填塞 可利用数据和其他信息维持的估值技巧详情公允价值。接纳估值技巧详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行调整并详情公允价值。 四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未 发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日 的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化 因素，调整最近交游市价，详情公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可调养债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技巧详情公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值技巧详情公允价值；   （6）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐明估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值技巧详情 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市债券，接纳估值技巧详情公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交游日 后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。如法律法例今后另 有端正的，从其端正。 金握住东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新端正估值。   如基金握住东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的端正或者未能充分保重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金握住东说念主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金握住东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金握住东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。 五、估值法式 日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金握住东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的， 从其端正。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   每个做事日诡计基金资产净值及万般基金份额的基金份额净值，并按端正公 告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金握住东说念主每个做事日对基金资产估值后， 将万般基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金握住东说念主对外公布。 六、估值舛错的处理   基金握住东说念主和基金托管东说念主将采选必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值舛错时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金握住东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值舛错，导致其他当事东说念主遇到损失的，罪过 的职责东说念主应当对由于该估值舛错遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错职责方应及 时协调各方，实时进行改革，因改革估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承担； 由于估值舛错职责方未实时改革已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛错职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛错职责方也曾积极协调，而况 有协助义务确当事东说念主有填塞的时期进行改革而未改革，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错职责方应酬改革的情况向关联当事东说念主进行阐明，确保估值舛错已得 到改革。   （2）估值舛错的职责方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 而况仅对估值舛错的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛错职责方仍应酬估值舛错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥 得利返还的总和越过其推行损失的差额部分支付给估值舛错职责方。   （4）估值舛错调整接纳尽量规复至假定未发生估值舛错的正确情形的口头。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛错发生 的原因详情估值舛错的职责方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的职责方进行 改革和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改革，并就估值舛错的改革向关联当事东说念主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值诡计出现舛错时，基金握住东说念主应当立即给以纠正， 通报基金托管东说念主，并采选合理的措施防范损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金握住东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金握住东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。 七、暂停估值的情形 营业时；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 基金份额持有东说念主的利益，决定延长估值； 商阐明后，基金握住东说念主应当暂停估值； 八、基金净值的阐明   用于基金信息表示的万般基金净值信息由基金握住东说念主负责诡计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金握住东说念主应于每个灵通日交游收尾后诡计当日的万般基金净值 信息并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐明后发送给基金管 理东说念主，由基金握住东说念主对基金净值信息给以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值舛错处理。 他不可抗力原因，基金握住东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、顺应、合理的措 施进行查验，可是未能发现该舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金握住 东说念主和基金托管东说念主应免除补偿职责。但基金握住东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要 的措施缩小或排斥由此形成的影响。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第十三部分 基金的收益与分派 一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指放手收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已收尾收益的孰低数。 三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派口头是现金分成；本基金不同份额类别基金份额，其分成 相互孤苦、互不影响；投资者不同基金交游账户竖立的基金分成相互孤苦、互不 影响； 某一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   法律法例或监管机构另有端正的或在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，基金握住东说念主可对基金收益分派原则进行调整，不需召开基金份额持 有东说念主大会。 四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派口头等内容。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 五、收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金握住东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为该类别的基金份额。红利再投资 的诡计方法，依照《业务公法》扩充。 七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第十四部分 基金的用度和税收 一、基金用度的种类 用度。 二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付口头   本基金的握住费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。握住费的诡计 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金握住费   E 为前一日的基金资产净值   基金握住费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金握住东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金握住东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金握住东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管 东说念主协商惩办。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金握住东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金握住东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金握住东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管 东说念主协商惩办。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 D 类基金份额的 年销售服务费按前一日该类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。诡计方法如 下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金握住东说念主查对 一致的财务数据，自动在月初 5 个做事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金握住东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺 延。用度自动扣划后，基金握住东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金 托管东说念主协商惩办。   C 类基金份额和 D 类基金份额的销售服务费主要用于本基金持续销售以及 基金份额持有东说念主服务等各项用度。销售服务费使用鸿沟不包括基金召募期间的上 述用度。 契约端正，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度：                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 基金财产的损失； 定开债券型证券投资基金基金合同》的约定扩充； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。 五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金握住东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第十五部分 基金的司帐与审计 一、基金司帐政策 司帐核算，按照关联端正编制基金司帐报表； 并以书面口头阐明。 二、基金的年度审计 关联业务经验的司帐师事务所相配注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第十六部分 基金的信息表示 一、本基金的信息表示应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险握住端正》、《基金合同》相配他关联端正。 二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金握住东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的端正表示基金信息，并保证所表示信息真实凿性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予表示的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大概按照《基金合 同》约定的时期和口头查阅或者复制公开表示的信息而已。 三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行为： 四、本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币 元。 五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品而已概要 基金份额持有东说念主大会召开的公法及具体法式，说明基金居品的特性等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表示及基 金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金握住东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金握住东说念主至少每年更新一次。 基金断绝运作的，基金握住东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品而已概要的信息发生要紧变 更的，基金握住东说念主应当在三个做事日内，更新基金居品而已概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品而已概要其他信息发生变更的， 基金握住东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金握住东说念主不再更新基金居品 而已概要。   基金转型经中国证监会变更注册后，基金握住东说念主应当将基金招募说明书、                                  《基 金合同》摘抄登载在指定媒介和网站上；基金握住东说念主、基金托管东说念主应当将《基金 合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）《基金合同》奏效公告   基金握住东说念主应在指定媒介上登载《基金合同》奏效公告。   （三）基金净值信息                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金握住东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的万般基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金握住东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半 年度和年度临了一日的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金握住东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计口头及关联申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。   （五）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金握住东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在指定网站上，并将年度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过具有证券、期货关联业务经验的司帐师事务所 审计。   基金握住东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在指定网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   基金握住东说念主应当在季度收尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在指定网站上，并将季度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金握住东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 策的其他缺点信息”项下表示该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉 期内持有份额变化情况及本基金的非凡风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金握住东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表示基金组联合产情况相配 流动性风险分析等。   （六）临时陈诉   本基金发生要紧事件，关联信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 务所； 事项，基金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关联行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 推行限制东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外； 口头和费率发生变更；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （七）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，关联信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄莹， 并将关联情况立即陈诉中国证监会。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）计帐陈诉   基金合同断绝的，基金握住东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定网站上， 并将计帐陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   （十）投资资产维持证券的信息表示   本基金投资资产维持证券，基金握住东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中表示 其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内 系数的资产维持证券明细。基金握住东说念主应在基金季度陈诉中表示其持有的资产支 持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   （十一）投资国债期货信息表示   在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文献 中表示国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资主义等。   （十二）投资中小企业私募债券信息表示   基金握住东说念主在本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会 指定媒介表示所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新） 等文献中表示中小企业私募债券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关联信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的端正进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十四）中国证监会端正的其他信息。 六、信息表示事务握住   基金握住东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示握住轨制，指定专门部门及 高等握住东说念主员负责握住信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合乎中国证监会关联基金信息 表示内容与口头准则等法律法例的端正。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金握住东说念主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金居品而已概要、基金计帐陈诉等 公开表示的关联基金信息进行复核、审查，并向基金握住东说念主进行书面或电子阐明。   基金握住东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊表示本基金信息。 基金握住东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证关联报送信息真实凿、准确、竣工、实时。   基金握住东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他各人媒介表示信息，可是其他各人媒介不得早于指定媒介表示信息，而况 在不同媒介上表示吞并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金握住东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平方投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当合乎中 国证监会及自律公法的关联端正。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 七、信息表示文献的存放与查阅  照章必须表示的信息发布后，基金握住东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、本基金信息表示事项以法律法例端正及本章量入为主定的内容为准。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并斟酌司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金握住东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且合乎《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务 所进行审计并表示专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金握住东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回肯求越过前一灵通 日主袋账户总份额的 10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金握住东说念主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需探求主袋账户资产。   基金握住东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金握住东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金握住东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合乎《企业司帐准则》的关联要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 产净值算作基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金握住费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交游等口头规复流动性后，基金握住东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等口头， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金握住东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金握住东说念主在每次处置变现后均应按照关联法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并断绝侧袋机制后，基金握住东说念主应实时聘用合乎 《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。 七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金握住东说念主应实时发布临时公告。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金握住东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分端正的基金净值信息 表示口头和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金握住东说念主应当在基金如期陈诉中表示陈诉期内侧袋账 户关联信息，基金如期陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应酬陈诉期内基金侧袋机制运行关联的会 计核算和年度陈诉表示等发表审计意见。 八、本部分对于侧袋机制的关联端正，但凡径直援用法律法例或监管公法的部 分，如将来法律法例或监管公法修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金握住东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行顺应法式后，可径直对本部老实容进行修改和调整，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书                第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有： （一） 本基金非凡的风险   本基金为债券型证券投资基金，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资 产的 80%，因此，本基金需要承担由于市集利率波动形成的利率风险以及如企业 债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险；如果债券市集出现 合座下降，本基金将无法统统幸免债券市集系统性风险。 （二） 市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投 资表情和交游轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利正当接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的 保值升值。 （三） 信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东说念主违约，不按时偿付本金或利息时，或交游 敌手违约时，将径直导致资产的损失，产生信用风险。本基金靠近的信用风险包 括：                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 或回购交游中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险； 景象恶化、偿债才调责问等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用品级的风 险，从而导致债券价钱下降的风险； 确凿反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱 下降的风险； 于交游敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证 券或价款而产生损失，或导致基金不可实时收拢市集契机，对投资收益产生影响。 （四） 握住风险   基金握住东说念主的专科技能、研究才调及投资握住水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金握住东说念主的投资握住轨制、风险握住和里面限制轨制是否健全，能否有 效驻扎说念德风险和其他合规性风险，以及基金握住东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。 （五） 流动性风险   在市集或个券流动性不及的情况下，基金握住东说念主可能无法赶快、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   本基金必须保持一定的现金比例以应酬赎回要求，在握住现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下降风险。 （六） 操作和技巧风险   基金的关联当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面限制不到位或者 东说念主为因素形成操作乖张或违反操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易舛错和欺骗等。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   此外，在灵通式基金的后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影 响交游的平方进行甚而导致基金持有东说念主利益受到影响。这种技巧风险可能来自基 金握住东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货交游所和证券登记结算机构等。 （七） 合规性风险   指基金握住或运作过程中，违反国度法律、法例或基金合同关联端正的风险。 （八） 收益率弧线风险   收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行迁移关联的风险。本基金投资 触及债券收益率弧线策略，由于久期等方针对利率风险的掂量是建立在收益率曲 线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生污蔑或蝶形等非平行变化， 并导致久期等方针无法全面反应利率风险真实凿水平。久期一样的货币市集用具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平行位斯须会产 生较大的各别。 （九） 杠杆放大风险   本基金或接纳杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应加多，极度是，当收益率的推行走势与预期走势违犯 的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。 （十） 资产维持证券风险   本基金投资品种包含资产维持证券品种，由于资产维持证券一般都针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主鸿沟内流通转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产维持证券可能给组联合产净值带来一 定的风险。另外，资产维持证券还靠近提前偿还和缓期支付的风险。 （十一） 中小企业私募债券风险                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金的投资鸿沟包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据关联法律 法例由非上市中小企业接纳非公开口头刊行的债券。中小企业私募债的风险主要 包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体违约的风险，是 中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致 的投资者被迫持有到期的风险。市集风险是异日市集价钱（利率、汇率、股票价 格、商品价钱等）的不祥情味带来的风险，它影响债券的推行收益率。这些风险 可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 （十二） 国债期货风险   本基金以套期保值为主要目的或投资国债期货，国债期货的主要风险如下： 期货合约价钱的波动将径直影响基金资产净值；国债期货与现货合约以及国债期 货不同合约之间价钱差的波动可能导致特定策略组合在部分时期点上价值产生 不利标的的波动。 性风险和无法缴足保证金的资金流动性风险。持仓组合变现的流动性风险是指持 仓品种变刻下由于市集流动性严重不及、或头寸持有麇集渡过大导致未在合理价 位成交而形成变现损失的风险；无法缴足保证金的资金流动性风险指当国债期货 业务支付现金的义务大于组合现金头寸而发生流动性危险的风险。 由于国债期货业务持有的合约均为中金所场内交游的圭臬品种，因此该业务的信 用风险较小。 从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关端正鸿沟、风险限制 方针越过监管部门端正阀值等方面的风险。 存在因什物交割导致被逼空的风险 （十三） 流动性风险评估                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平方交游日的交游时期，但基金握住东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。此外，在本基金 发生多数赎回的情形时，基金持有东说念主还可能靠近暂停赎回或缓期办理赎回的风险。   本基金为债券型基金，其流动性风险主淌若指投资东说念主提交了赎回肯求后，基 金握住东说念主无法实时变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款变 现冲击成本较高，给基金资产形成较大的损失的风险。   本基金主要投资于具有深重流动性的金融用具，包括但不限于：包括国内依 法刊行上市的国债、央行单据、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、所在政府债、中小企业私募债券、资产维持证券、 可调养债券(含分离交游可转债)、可交换债券、债券回购、货币市集用具、同行 存单、银行入款(包括契约入款、如期入款、通知入款和其他银行入款)，国债期 货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监 会关联端正）。本基金不径直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形 成的股票、因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交游可转债而产生的权证 等。因上述原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可交游之日起的 10 个交 易日内卖出。总体来看，利率债和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银行 入款、同行存单等金融用具的流动特性况相对较好，低信用评级次级债、中小企 业私募债券等金融用具的流动特性况相对较差；但由于市集利率环境的变化，发 行主体信用天资的恶化等各方面原因也可能导致部分信用债、资产维持证券等品 种靠近流动性相对较差的情况。如果市集短时期内资金面发生较大变化，而组合 本人杠杆比率较高且所投资的标的流动特性况较差；或基金靠近较大比例赎回， 则可能会影响到基金资产的流动性和投资收益。   根据《流动性风险握住端正》，基金握住东说念主需根据基金投资东说念主结构调整基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组联合产的变现才调与投资者赎回需求 相匹配。基金握住东说念主将密切监控投资组合流动性风险方针，实时调整组合持仓结 构，严格限制组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   若本基金发生多数赎回，在出现单个基金份额持有东说念主越过上一灵通日基金总 份额 30%的赎回肯求（以下简称“大额赎回肯求东说念主”）情形下，基金握住东说念主不错 缓期办理。基金握住东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10% 的前提下，优先阐明其他赎回肯求东说念主（以下简称“小额赎回肯求东说念主”）的赎回申 请：若小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日给以全部阐明，则基金握住东说念主在仍可接 受赎回肯求的鸿沟内对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求按比例阐明，对大额赎回肯求 东说念主未予阐明的赎回肯求缓期办理；若小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日未予全部 阐明，则基金握住东说念主在可接受赎回肯求的鸿沟内对小额赎回肯求东说念主的赎回肯求按 比例阐明，对未阐明的赎回肯求（含小额赎回肯求东说念主的其余赎回肯求与大额赎回 肯求东说念主的全部赎回肯求）缓期办理。缓期办理的赎回肯求适用本条文定的缓期赎 回或取消赎回的公法，遴聘缓期赎回的，当日未获处理的赎回肯求将自动转入下 一个做事日络续赎回，直到全部赎回为止。缓期的赎回肯求与下一日赎回肯求一 并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以 此类推。同期，基金握住东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   本基金在靠近大限制赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金握住东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到 自制对待的前提下，可实施备用的流动性风险握住用具，包括但不限于暂停接受 赎回肯求、减慢支付赎回款项、暂停估值、收取短期赎回费、舞动订价等，算作 特定情形下基金握住东说念主流动性风险握住的缓助措施，同期基金握住东说念主应时刻驻扎 可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主的利益。当实 施备用的流动性风险握住用具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项， 或加多赎回成本。 （十四） 实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险握住用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效绝交并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调养，仅主袋账户份额平方灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不祥情味而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，基金握住东说念主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时以 主袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不表示侧袋账户份额的净值，即便基金握住东说念主在基金如期陈诉中表示陈诉期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金握住东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金握住东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 （十五） 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比 例、证券市集浩荡章程等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金握住东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险 之间的匹配考验。 （十六） 其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产损失；                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 二、声明 构销售，基金握住东说念主与基金销售机构都不可保证其收益或本金安全。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金握住东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联法式后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主连结的； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金握住东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组息争接纳基金；                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。 六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小 组进行公告。 七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书            第二十部分 基金合同的内容摘抄 一、基金份额持有东说念主、基金握住东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金握住东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并握住基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金握住费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度关联法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行为进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鼓励及债权东说念主权利，为 基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金握住东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者 实施其他法律行为；   （14）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （15）在合乎关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金申购、赎回、 调养和非交游过户等业务公法；   （16）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真诚信用、严慎用功的原则握住和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划口头握住和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务握住及东说念主事握住等轨制， 保证所握住的基金财产和基金握住东说念主的财产相互孤苦，对所握住的不同基金分别 握住，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》相配他关联端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选顺应合理的措施使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正诡计并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相配他关联端正，履行信息表示 及陈诉义务；   （12）保守基金生意精巧，不闪现基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》相配他关联端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东说念主闪现；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相配他关联端正召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产握住业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关而已 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在端正时期发出，而况 保证投资者大概按照《基金合同》端正的时期和口头，随时查阅到与基金关联的 公开而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近闭幕、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金握住东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金握住东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行为承担职责；   （23）以基金握住东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （26）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 复旧基金财产；                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金握住东说念主对本基金的投资运作，如发现基金握住东说念主有违反《基 金合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集公法，为基金开设证券账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金握住东说念主更换时，提名新的基金握住东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以真诚信用、用功尽责的原则持有并安全复旧基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业景观，配备填塞的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务握住及东说念主事握住等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账握住， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》相配他关联端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；   （5）复旧由基金握住东说念主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金握住东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》相配他关联端正另 有端正外，在基金信息公开表示前给以守秘，不得向他东说念主闪现；   （8）复核、审查基金握住东说念主诡计的基金资产净值、万般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息表示事项；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，说 明基金握住东说念主在各缺点方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果 基金握住东说念主有未扩充《基金合同》端正的行为，还应当说明基金托管东说念主是否采选 了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联而已 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作关联账册并与基金握住东说念主查对；   （14）依据基金握住东说念主的指示或关联端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相配他关联端正，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金握住东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金握住东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近闭幕、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 和银行监管机构，并通知基金握住东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金握住东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金握住东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金握住东说念主追偿；   （21）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息而已；  （7）监督基金握住东说念主的投资运作；  （8）对基金握住东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行为依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）弘扬阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关爱基金信息表示，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金耗费或者《基金合同》断绝的 有限职责；  （6）不从事任何有损基金相配他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）断绝《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金握住东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调养基金运作口头；   （5）调整基金握住东说念主、基金托管东说念主的酬劳圭臬，提高销售服务费率或调高 基金赎回费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法式；   （10）基金握住东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金握住东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金握住东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整基金份额类别竖立、变更申购费率、调低赎回费率、调低销售服 务费率或变更收费口头、对基金份额分类办法及公法进行调整；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集口头 金握住东说念主召集。 淡薄书面提议。基金握住东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面通知基金托管东说念主。基金握住东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金握住 东说念主，基金握住东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金握住东说念主淡薄书面提议。基金握住东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知淡薄提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金握住东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主淡薄书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知淡薄提议的基 金份额持有东说念主代表和基金握住东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并通知基金握住东说念主，基金握住东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金握住东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金握住东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻滞、烦闷。 益登记日。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知口头 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决口头；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委用诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信口头、委用的公证机关相配联 系口头和接洽东说念主、书面表决意见寄交的截止时期和收取口头。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金握住东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金握住东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 握住东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的口头   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会口头、通信开会口头或法律法例、监管 机构允许的其他口头召开，会议的召开口头由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金握住东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金握住东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主 持有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释合乎法律法例、《基金合                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 同》和会议通知的端正，而况持有基金份额的凭证与基金握住东说念主理有的登记而已 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金合同约定的其他口头在表决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面口头或基金合同约定的其他口头进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的口头视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个做事日内连 续公布关联指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金握住东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金握住东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通知端正的口头收取基金份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 握住东说念主经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 代理东说念主出具的委用东说念主理有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释符 正当律法例、《基金合同》和会议通知的端正，并与基金登记机构记录相符。 东说念主大会可通过收集、电话或其他非现场口头或者以现场口头与非现场口头相联结 的口头召开，会议法式比照现场开会和通信口头开会的法式进行；基金份额持有 东说念主也不错接纳收集、电话或其他口头进行表决，或者接纳收集、电话或其他口头 授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金握住东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的口头下，最初由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定法式详情 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金握住东说念主授权出席会议的代表，在基金握住东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金握住东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金握住东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽口头等事项。   （2）通信开会                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 极度决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的口头通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调养基金运作口头、更换 基金握住东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度 决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名口头进行投票表决。   采选通信口头进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字据诠释，不然提交 合乎会议通知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合乎会议通知端正的书面表决意见视为灵验表决，表决意见吞吐不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金握住东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金握住东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开动 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金握住东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金握住东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票口头为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金握住东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金握住东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳 通信口头进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充奏效的基金份额持有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金握住 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关联 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、表 决条件等端正，自基金合同奏效日起，凡与将来颁布的触及基金份额持有东说念主大会 端正的法律法例不一致的，基金握住东说念主与托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直 对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金握住东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在指定媒介公告。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联法式后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主连结的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金握住东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组息争接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈诉出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小 组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，络续至意、用功、尽责 地履行基金合同端正的义务，保重基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的口头   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金握住东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公景观和营业景观查阅。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第二十一部分 基金托管契约的内容摘抄 一、基金托管契约当事东说念主    （一）基金握住东说念主    称呼：海富通基金握住有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时期：2003 年 4 月 18 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字200348 号    注册成本：3 亿元东说念主民币    组织体式: 有限职责公司    筹划鸿沟：基金召募、基金销售、资产握住和中国证监会许可的其他业务    存续期间：持续筹划    电话：021-38650999    接洽东说念主：吴晨莺    （二）基金托管东说念主    称呼：宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    电话：0574-89103171    传真：0574-89103213    接洽东说念主：王海燕    成立时期：1997 年 4 月 10 日    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整    批准缔造机关和缔造文号：中国银监会，银监复200764 号    基金托管业务批准文号：证监许可20121432 号                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   存续期间：永续筹划   筹划鸿沟：招揽公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；从 事银行卡服务；代理收付款项及代理保障业务；提供复旧箱服务；外汇存、贷款； 经中国银行业监督握住机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金握住东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金握住东说念主的投资行为诳骗监督权 金投资鸿沟、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融用具：   具有深重流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、金 融债、次级债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、所在 政府债、中小企业私募债券、资产维持证券、可调养债券(含分离交游可转债)、 可交换债券、债券回购、货币市集用具、同行存单、银行入款(包括契约入款、 如期入款、通知入款和其他银行入款)，国债期货以及法律法例或中国证监会允 许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会关联端正）。   本基金不径直买入股票、权证资产，但可持有因可转债转股所形成的股票、 因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交游可转债而产生的权证等。因上述 原因持有的股票和权证资产，本基金将在其可交游之日起的 10 个交游日内卖出。   法律法例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金握住东说念主在履行适 当法式后，不错将其纳入投资鸿沟，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地调 整投资鸿沟。   本基金不得投资于关联法律、法例、部门规章及《基金合同》讳饰投资的投 资用具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金每个交游日日                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例悉数不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应调整。   （2）根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合衔命以 下投资限制：   a、本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%；   b、本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应 当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   c、本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   d、本基金握住东说念主握住的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的 10%，统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求 端正的比例限制；   e、本基金投资于吞并原始权益东说念主的万般资产维持证券的比例，不得越过基 金资产净值的 10%；   f、本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   g、本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不得越过 该资产维持证券限制的 10%；   h、本基金握住东说念主握住的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的万般资产维持证 券，不得越过其万般资产维持证券悉数限制的 10%；   i、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资圭臬，应在评级 陈诉密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   j、本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   k、本基金参与国债期货交游，需慑服下列投资比例限制： 金资产净值的 15%；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 持有的债券总市值的 30%；本基金握住东说念主将按照中国金融期货交游所要求的内容、 口头与收尾向交游所陈诉所交游和持有的卖出洋债期货合约情况、交游目的及对 应的证券资产情况等； 不得越过上一交游日基金资产净值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，悉数（轧差诡计）应当合乎基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   l、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得越过本基金资产净值的   m、本基金持有的全部权证，其市值不得越过基金资产净值的 3%；   n、本基金握住东说念主握住的全部基金持有且由本基金托管东说念主托管的吞并权证， 不得越过该权证的 10%；   o、本基金干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的 40%，干预宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   p、本基金握住东说念主握住的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的 如期灵通基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的 15%；本基金握住东说念主握住的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；统统按照关联指数的组成比例 进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制；   q、本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得越过本基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金握住东说念主之外 的因素致使基金不合乎该比例限制的，基金握住东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   r、本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保 持一致；                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   s、法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   （3）法例允许的基金投资比例调整期限   除上述 b、i、q、r 情形之外，由于证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金握住东说念主之外的原因导致的投资组合不合乎上述约定的比例， 基金握住东说念主应在 10 个交游日内进行调整。但中国证监会端正的特殊情形除外， 法律法例另有端正的，从其端正。   基金握住东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟应当合乎基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的端正 为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金握住东说念主在履行 顺应法式后，则本基金投资不再受关联限制。   基金握住东说念主应在出现可料念念资产限制大幅变动的情况下，至少提前 2 个做事 日矜重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动限制和公司应酬措施，便于托管东说念主实 施交游监督。 投资讳饰行为进行监督：   根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金讳饰从事下列行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有端正的除外；   （5）向基金握住东说念主、基金托管东说念主出资。   基金握住东说念主运用基金财产买卖基金握住东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、推行 限制东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，衔命基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱扩充。关联交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以表示。要紧关联交游应提交基金握住东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金握住东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述讳饰性端正，基金握住东说念主在履 行顺应法式后可不受上述端正的限制或以变更后的端正为准。 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主按以下口头对基金握住东说念主参与银行间市集交游的交游敌手 资信风险限制措施进行监督。   基金握住东说念主向基金托管东说念主提供合乎法律法例及行业圭臬的银行间市集交游 敌手的名单，并按照审慎的风险限制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交 易结算口头。基金托管东说念主在收到名单后 2 个做事日内回函阐明收到该名单。基金 握住东说念主应如期或不如期对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单 中加多或减少银行间市集交游敌手时须提前书面通知基金托管东说念主，基金托管东说念主于 面阐明后，被阐明调整的名单开动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手 所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金握住东说念主与不在名单内的银行间市集交游敌手进行 交游，应实时提醒基金握住东说念主捣毁交游，经提醒后基金握住东说念主仍扩充交游并形成 基金资产损失的，基金托管东说念主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东说念主有权报 告中国证监会。   （2）基金托管东说念主对于基金握住东说念主参与银行间市集交游的交游口头的限制   基金握住东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中 约定的该交游敌手所适用的交游结算口头进行交游。如果基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照预先约定的交游口头进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金握住 东说念主与交游敌手再行详情交游口头，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担职责。   （3）基金握住东说念主参与银行间市集交游的中枢交游敌手为中国工商银行、中 国银行、中国竖立银行、中国农业银行和交通银行，基金握住东说念主在通知基金托管 东说念主后，不错根据那时的市集情况调整中枢交游敌手名单。基金握住东说念主有职责限制 交游敌手的资信风险，在与中枢交游敌手之外的交游敌手进行交游时，由于交游 敌手资信风险引起的损失先由基金握住东说念主承担，后来有权要求关联职责东说念主进行赔                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 偿。基金托管东说念主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单 内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的 支付才调等触及到入款银行遴聘方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国竖立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心入款银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的损失机，先由基 金握住东说念主负责补偿，之后有权要求关联职责东说念主进行补偿。基金握住东说念主在通知基金 托管东说念主后，不错根据那时的市集情况对于中枢入款银行名单进行调整。基金托管 东说念主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、万般基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 详情、基金收益分派、关联信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金握住东说念主的投资运作相配他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约关联端正时，应实时以书面体式通知基金握住东说念主限 期纠正，基金握住东说念主收到通知后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面体式向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金握住东说念主改正。 基金握住东说念主对基金托管东说念主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金握住东说念主补偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遇到的损失。   对于依据交游法式尚未成交的且基金托管东说念主在交游前大概监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违反关法律法例端正或者违反《基金合同》约定的， 应当拒却扩充，立即通知基金握住东说念主，并向中国证监会陈诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交游法式也曾成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金握住东说念主，并陈诉中国证监会。   基金握住东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在端正时期内 回应基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金握住东说念主应积极配合提供相 关数据而已和轨制等。   基金托管东说念主发现基金握住东说念主有要紧非法行为，应立即陈诉中国证监会，同期 通知基金握住东说念主限期纠正。   基金握住东说念主无正当原理，拒却、抑止基金托管东说念主根据本契约端正诳骗监督权， 或采选拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主淡薄劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   基金握住东说念主应酬基金投资的合规性负责，包括但不限于慑服关联关系等外部 法律法例的要求。 三、基金握住东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金握住东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全复旧基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、期货账 户等投资所需账户、复核基金握住东说念主诡计的基金资产净值和万般基金份额净值、 根据握住东说念主指示办理计帐交收、关联信息表示和监督基金投资运作等行为。   基金握住东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账握住、 无故未扩充或无故延长扩充基金握住东说念主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管契约相配他关联端正时，基金握住东说念主应实时 以书面体式通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对阐明并 以书面体式向基金握住东说念主发出回函。在限期内，基金握住东说念主有权随时对通知县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金握住东说念主通知 的非法事项未能在限期内纠正的，基金握住东说念主应陈诉中国证监会。基金握住东说念主有 义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遇到的损失。   基金握住东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行为，应立即陈诉中国证监会和银行 业监督握住机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金握住东说念主的核查行为，包括但不限于：提交关联资 料以供基金握住东说念主核查托管财产的竣工性和确凿性，在端正时期内回应基金握住 东说念主并改正。                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金托管东说念主无正当原理，拒却、抑止基金握住东说念主根据本契约端正诳骗监督权， 或采选拖延、欺骗等技巧妨碍基金握住东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金握住 东说念主淡薄劝诫仍不改正的，基金握住东说念主应陈诉中国证监会。 四、基金财产的复旧   （一）基金财产复旧的原则 交运用、刑事职责、分派基金的任何财产。 投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账握住，孤苦核算，确保基金财产的 竣工与孤苦。 理东说念主负责与关联当事东说念主详情到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通知基金握住东说念主采选措施进行催收。由此 给基金形成损失的，基金握住东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主对此不承担职责。   （二）基金的银行账户（“资产托管专户”）的开立和握住   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，复旧基金 的银行入款。该账户的开设和握住由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。资产托管专户预留印鉴为基金托 管东说念主的托管业务专用章一枚以及监管东说念主名章一枚。资产托管专户的开立需衔命宁 波银行《单元银行结算账户握住契约》的关联端正。   资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金握住东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行为。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   资产托管专户的握住应合乎《东说念主民币银行结算账户握住办法》、《现金握住 暂行条例》、《东说念主民币利率握住端正》、《利率握住暂行端正》、《支付结算办 法》以及银行业监督握住机构的其他端正。   （三）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和握住   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的口头在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金握住东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （四）债券托管账户的开立和握住 国银行间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券市集债券托管自营 账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 场回购主契约，蓝本由基金托管东说念主复旧，基金握住东说念主保存副本。   （五）其他账户的开设和握住   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事合乎法律法例端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关联账户的开设和使用，由基 金握住东说念主协助托管东说念主根据关联法律法例的端正和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联公法使用并握住。   （六）基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的复旧   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的复旧库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限 职责公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代复旧库。什物证券的购买 和转让，由基金托管东说念主根据基金握住东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主推行灵验控 制下的什物证券在基金托管东说念主复旧期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构推行灵验限制或复旧的证券不承 担复旧职责。   （七）与基金财产关联的要紧合同的复旧   由基金握住东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金握住东说念主复旧。除本契约另有端正外，基金握住东说念主在代表基金签署与 基金关联的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金握住东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金握住东说念主在合同签署后 5 个做事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全口头将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金握住东说念主和基金托管东说念主各自文献复旧部门 15 年以上。对于无法取得二 份以上的原件的，基金握住东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件。 五、基金资产净值诡计与司帐复核   （一）基金资产净值的诡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   万般基金份额净值是按照每个做事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目诡计，万般基金份额净值的诡计均保留到少量点后 4 位， 少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。基金握住东说念主不错缔造 大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。   基金握住东说念主应每做事日对基金资产估值。估值原则应合乎《基金合同》、                                  《证 券投资基金司帐核算业务指引》相配他法律、法例的端正。用于基金信息表示的 基金资产净值和万般基金份额净值由基金握住东说念主负责诡计，基金托管东说念主复核。基 金握住东说念主应于每个灵通日交游收尾后诡计当日的基金份额资产净值并以两边认 可的口头发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核后以两边认同的方 式发送给基金握住东说念主，由基金握住东说念主对基金净值按端正给以公布。   根据《基金法》，基金握住东说念主诡计并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、 审查基金握住东说念主诡计的基金净值信息。因此，本基金的司帐职责方是基金握住东说念主， 就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达 成一致的意见，按照基金握住东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。法律                        海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估 值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、权证、国债期货合约、债券、资产维持证券和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发 生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的 市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，调整最近交游市价，详情公允价钱。 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值； 交游所市集挂牌转让的资产维持证券，接纳估值技巧详情公允价值； 况下，应以活跃市集上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐明估值日的公 允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值技巧详情其 公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应分辩如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各别，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）国债期货合约估值方法   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交游日 后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。如法律法例今后另 有端正的，从其端正。   （5）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金握住东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金握住东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。   （7）关联法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   （三）估值差错处理   因基金估值舛错给投资者形成损失的应先由基金握住东说念主承担，基金握住东说念主对 不应由其承担的职责，有权向罪过东说念主追偿。   当基金握住东说念主诡计的基金净值信息已由基金托管东说念主复核阐明后公告的，由此 形成的投资者或基金的损失，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，由基金握住东说念主与基金托管东说念主按照握住费 率和托管费率的比例各自承担相应的职责。   由于一方当事东说念主提供的信息舛错，另一方当事东说念主在采选了必要合理的措施后 仍不可发现该舛错，进而导致基金资产净值、万般基金份额净值诡计舛错形成投 资者或基金的损失，以及由此形成以后交游日基金资产净值、万般基金份额净值                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 诡计顺延舛错而引起的投资者或基金的损失，由提供舛错信息确当事东说念主一方负责 补偿。   由于证券、期货交游所相配登记结算公司发送的数据舛错，或由于其他不可 抗力原因，基金握住东说念主和基金托管东说念主天然也曾采选必要、顺应、合理的措施进行 查验，可是未能发现该舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金握住东说念主和基 金托管东说念主不错免除补偿职责。但基金握住东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措 施排斥或缩小由此形成的影响。   当基金握住东说念主诡计的基金资产净值与基金托管东说念主的诡计结果不一致时，关联 各方应本着用功尽责的立场再行诡计查对，如果临了仍无法达成一致，应以基金 握住东说念主的诡计结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该交游日基金资产净值 诡计顺延舛错而引起的损失由基金握住东说念主承担补偿职责，基金托管东说念主不负补偿责 任。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   （五）基金账册的建立   基金握住东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照关联各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独速即竖立、登录和复旧本基金的全套账册， 对关联各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金握住东说念主的处理方法为准。   经对账发现关联各方的账目存在不符的，基金握住东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证关联各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金握住 东说念主的账册为准。   （六）基金如期陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金握住东说念主和基金托管东说念主每月分别孤苦编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个做事日内完成。   基金握住东说念主在季度收尾之日起 15 个做事日内完成季度陈诉编制并公告；在 上半年收尾之日起两个月内完成中期陈诉编制并公告；在每年收尾之日起三个月 内完成年度陈诉编制并公告。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   基金握住东说念主在 5 个做事日内完成月度陈诉，在月度陈诉完成当日，对陈诉加 盖公章后，以加密传真口头将关联陈诉提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个做事日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金握住东说念主。基金握住东说念主在 7 个做事日内完成季度陈诉，在季度陈诉完成当日，将关联陈诉提供基金托管东说念主复 核，基金托管东说念主在收到后 7 个做事日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管 理东说念主。基金握住东说念主在 30 日内完成中期陈诉，在中期陈诉完成当日，将关联陈诉 提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书 面通知基金握住东说念主。基金握住东说念主在 45 日内完成年度陈诉，在年度陈诉完成当日， 将关联陈诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面通知基金握住东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关联各方的报表存在不符时，基金握住东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以关联各方认同的账务处理口头为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金握住东说念主提供的陈诉上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书，关联各方各自留存一份。如果基金握住东说念主 与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金握住东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉或年度陈诉复核罢了后， 需盖印阐明或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对关联文献审核时指示。 六、基金份额持有东说念主名册的登记与复旧   基金握住东说念主和基金托管东说念主须分别妥善复旧的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权利登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金握住东说念主的指示编制和 复旧，基金握住东说念主和基金托管东说念主应按照现在关联公法分别复旧基金份额持有东说念主名 册。复旧口头不错接纳电子或文档的体式。登记机构的复旧期限自基金账户销户 之日起不得少于 20 年。   基金握住东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个做事日内提交；《基金合同》奏效日、 《基金合同》断绝日等触及到基金缺点事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生 日后十个做事日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善复旧基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所复旧的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应慑服守秘义务。   若基金握住东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善复旧基金份额持有东说念主名 册，应按关联法例端正各自承担相应的职责。 七、争议惩办口头   关联各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，除经 友好协商不错惩办的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的 仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾性的并对关联各方均 有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关联各方当事东说念主应信守基金握住东说念主和基金托管东说念主职责，络续 至意、用功、尽责地履行《基金合同》和托管契约端正的义务，保重基金份额持 有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统率。 八、托管契约的修改与断绝   （一）托管契约的变更与断绝   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的端正有任何冲破。基金托管契约的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约断绝：                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  （1）《基金合同》断绝；  （2）基金托管东说念主闭幕、照章被捣毁、收歇或有其他基金托管东说念主接纳基金资 产；  （3）基金握住东说念主闭幕、照章被捣毁、收歇或有其他基金握住东说念主接纳基金管 理权；  （4）发生法律法例或《基金合同》端正的断绝事项。                          海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金握住东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金握住东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务款式。主要服务内容如下： 一、而已发送服务   基金握住东说念主负责向通过基金握住东说念主的直销机构认购或申购本基金的基金份 额持有东说念主发送关联而已，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有东说念主发送关联而已。   基金份额持有东说念主可通过以下口头查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金握住东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等口头向本基金握住东说念主定制如期电 子对账单，每月度、季度、年度收尾后 15 个做事日内由客户服务中心向遴聘电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金握住东说念主客服热陈迹求纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不如期的法律法例宣传、市集褒贬，居品保举等。 二、红利再投资服务   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错遴聘将当期分派所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。 三、在线服务   通过基金握住东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错实 现斟酌、投诉、建议和寻求各式匡助。                                 海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书   网站提供了基金公告、公司动态、基金学问等各式信息，投资东说念主不错根据各 自的使用民风自行查询或定制。   基金握住东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、交游明细查询、对账单发送 口头竖立、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资东说念主如果念念了解申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打基金握住东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行斟酌、查询。   宇宙息争客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金握住东说念主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金握住东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金握住东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或淡薄建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或淡薄 建议。 六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，请通过上述口头接洽 基金握住东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面通顺了本招募说明书。                           海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第二十三部分 其他表示事项 一、基金登记机构   基金握住东说念主委用中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金握住东说念主 委用上述机构办理登记业务，应与其签订委用代理契约，以明确基金握住东说念主与其 在投资东说念主基金账户握住、基金份额登记过户、基金计帐和交收、代理披发红利、 建立并复旧基金份额持有东说念主名册和非交游过户等事宜中的权利和义务，保护基金 投资东说念主和基金份额持有东说念主的正当权益。   登记机构的更换法式：   （1）提名：由基金握住东说念主提名。   （2）备案：新任登记机构报中国证监会审查经验并备案后，原任登记机构 方可退任。   （3）公告：基金登记机构更换，由基金握住东说念主在更换前 30 个做事日在指定 媒介上公告。   （4）顶住：原基金登记机构应作念出处理基金登记事务的陈诉，并与新任基 金登记机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交竣工的书面材料和电子 数据；新任基金登记机构与基金握住东说念主查对全部基金份额持有东说念主账户而已，确保 准确无误；在业务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金矜重移交日之前 的登记业务的全部而已和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任基金登记 机构处理关联问题，保障基金份额持有东说念主的正当权益；如因原基金登记机构业务 移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助惩办之义务。 业务。   基金登记机构：中国证券登记结算有限职责公司   法定代表东说念主：于文强   注册成本：200 亿元   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号                       海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书  组织体式：有限职责公司  营业期限：耐久  中国证券登记结算有限职责公司是经国务院同意、中国证监会批准，在国度 工商行政握住局注册登记的中国唯独的证券登记结算机构。由上海证券交游所、 深圳证券交游所共同出资组建，公司设在北京。  中国证监会是公司主管部门，公司业务接受中国证监会的监管。                            海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅口头   基金招募说明书应当分别置备于基金握住东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制， 基金如期陈诉公布后，应当分别置备于基金握住东说念主和 基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错径直登录基金握住东说念主的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内容统息争 致。                         海富通瑞福债券型证券投资基金更新招募说明书             第二十五部分 备查文献  本招募说明书的备查文献包括： 通瑞福债券型证券投资基金准予变更注册的文献  备查文献存放地点为基金握住东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解密致 的信息，可向基金握住东说念主、基金托管东说念主肯求查阅。

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